Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу

На этой неделе исполняется 3 месяца с момента вступления в силу изменений к Закону со страшным названием «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Именно он регулирует вопросы финансового мониторинга, который должны осуществлять банки в отношении всех своих клиентов.

Как живется бизнесу в связи с нововведениями и есть ли легальный выход из-под тотальной слежки – разберем в сегодняшней статье.

Накануне принятия изменений законодатели анонсировали их как повышающие безопасность и прозрачность финансовых операций. И, справедливости ради, два положительных момента все-таки есть. Первый: повышение предельной суммы финмониторинга до 400 тысяч. Второй: сокращение ситуаций, подпадающих по него до 4 из 17.

Увы, хорошие новости на этом закончились. Остальные же изменения еще сильнее «закручивают гайки» для бизнеса. Из основного:

• расширение списка субъектов мониторинга и возможностей блокировать «подозрительные» сделки, а также счета

• снижение порога неидентифицируемых платежей до 5000 грн.

• расширение перечня документов, требуемых для проведения операций

• драконовские штрафы за нарушение любой из этих норм

Как результат, все это съедает десятки часов времени, тысячи гривен на дополнительные расходы и миллионы нервных клеток предпринимателей.

Последние в сложившейся ситуации, по большому счету, ограниченны тремя вариантами:

• Первый – продолжать «грызть кактус», соблюдая все новые и новые требования регулятора

• Второй – уходить «в тень» или закрываться

• Третий – искать альтернативные способы проведения финансовых операций

И если о первых двух говорить не имеет смысла, то вариант под номером «3» стоит рассмотреть подробнее.

Для этого мы решили связаться с представителями одной из небанковских компаний с запоминающимся названием «KIT Group», которая уже более 10 лет оказывает финансовые услуги тысячам клиентов по всей Украине.

По мнению представителей компании, сейчас предпринимателям стоит обратить внимание на услуги небанковских учреждений, которые имеют лицензию Нацбанка на осуществление наиболее востребованных операций:

• обмен валют по выгодному курсу (в KIT Group  действует оптовый курс при обмене всего от 500$)

• денежные переводы по Украине (например, в KIT Group обещают провести зачисление в срок до 24 часов)

• инкассация и т.д.

То есть, соблюдая стандарты безопасности на уровне банков (риск-менеджмент, необходимое оборудование и современная система защиты), компания предлагает клиентам еще более выгодные тарифы и условия.

А также возможность получить все услуги в одном месте. Иногда – буквально в одном окне.

Кроме того, в отличие от банков, финансовые компании не требуют от клиентов лишних документов «для самостраховки», а также не навязывают ненужные услуги, чем, как известно, грешат менеджеры отечественных банков.

Наоборот, благодаря наработанным связям с проверенными партнерами, клиенты KIT Group могут получить и другие необходимые услуги (будь то международные переводы, электронные деньги и т.д.) на льготных условиях.

Конечно, никто не призывает владельцев бизнеса в одночасье закрывать все счета и уходить из банков. Но вот попробовать воспользоваться услугами небанковских финансовых компаний и убедиться в их высоком уровне стандартов обслуживания и более выгодных тарифах стоит однозначно.

Например, начать с обмена валюты – благо в KIT Group это можно сделать по оптовому курсу. Еще и зафиксировать его на 1 час на официальном сайте компании. Захотите узнать больше о других услугах? Достаточно обратиться к менеджеру, который ответит на вопросы и подберет персональные решения под цели бизнеса.

В общем, никаких рисков. Только экономия времени, денег и нервов. А это в наше время, согласитесь, дорогого стоит.